[펀드이야기]성공투자의 필수요건 / 한길 미래에셋증군 창원지점 과장
- 기사입력 : 2007-08-20 09:47:00
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투자목적과 계획을 세워라
선진국의 여성들은 “왜 투자를 하는가?”라는 질문에 대해. 대부분 “노후대비” 또는 “혼자 살아야 하는 10년에 대비하기 위해서”라고 대답한다고 한다. 우리보다 일찍 저금리. 고령화 시대를 경험했기 때문이 아닌가생각된다. 투자를 하는 목적이 뚜렷하고 그 목적에 맞는 장기계획을 갖고 있다는 것이다. 그들은 철저하게 자신의 생애설계에 맞는 자산 포트폴리오를 짜고 시황에 관계없이 이를 관리해 나감으로써 노후에 대비한 자산형성을 해 나간다.
반면 상담을 하면서 만나는 국내 일반 투자자들은 막연히 “돈을 벌어보려고”. “OO펀드에 가입하면 돈을 번다니까” 등과 같이 막연한 투자. 충동 투자를 하는 비율이 높다. 또한 상담 과정에서 투자목적. 투자성향 등을 파악하기 위해 여러 질문들을 하면 그런 질문보다 잘 나가는 특정 상품만 골라주기를 바라는 상당수 투자자들도 있다. 이런 투자자들의 공통적인 관심은 “주가가 더 오를 것인지”. “어떤 종목. 어떤 펀드를 사야 좋을지” 등이다.
최근 주식시장에서 큰 변동성이 나타나자 투자자들의 심리가 흔들리고 있다. 특히 막연한 투자를 한 투자자들은 불안감이 더욱 큰 특징이 있다. 이런 투자자들에게 꼭 “투자는 왜 하려고 하는지”, “투자목적을 위해 어떤 계획을 세우고 있는지” 반문하고 싶다.
국내·해외펀드. 장기주택마련펀드. 연금펀드. 어린이펀드뿐 아니라. 다양한 투자형태의 상품들이 있다. 자신의 생애재무설계에 맞는 투자목표와 장기계획을 세우는 것. 그러한 계획에 따라 적합한 상품으로 포트폴리오를 짜는 것이 성공 투자의 필수요건이다.
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